近日，人力资源社会保障部公布2025年一季度全国企业年金数据。数据显示，共16.82万家企业建立企业年金基金，参加职工3290.81万人，积累基金规模3.73万亿元。投资管理情况方面，投资资产净值3.7万亿元，共建立组合5892个，近三年累计收益率为7.46%。
图片来源：人力资源社会保障部官网
记者对比过往的企业年金基金业务数据发现，这是首次按近三年累计收益率公布企业年金投资绩效。
近三年累计收益率的计算方法为时间加权法，此次统计区间为2022年4月1日至2025年3月31日。此前公布数据时，以当期和当年的加权平均收益率为主，2022年、2023、2024年的当年加权平均收益率分别为-1.83%、1.21%、4.77%。
就资产类型而言，2025年一季度固定收益类计划的期末资产总规模为5293.04亿元，近三年累计收益率为10.54%；含权益类计划的期末资产总规模为31711.58亿元，近三年累计收益率为7.06%。
华泰证券研报表示，企业年金以资金安全性优先，追求长期稳定回报，年金组合中的固定收益部分为组合提供安全垫，为权益资产留下更好的风险预算空间。
业内人士认为，企业年金属于长期资金，以近三年累计收益率计算投资业绩，顺应对年金基金“长钱长投”的要求，是推动实施企业年金长周期考核的配套举措。
今年1月印发的《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》提出，提高企（职）业年金基金市场化投资运作水平。加快出台企（职）业年金基金三年以上长周期业绩考核指导意见。逐步扩大企业年金覆盖范围。支持具备条件的用人单位探索放开企业年金个人投资选择。鼓励企业年金基金管理人开展差异化投资。
证监会主席吴清1月在国新办新闻发布会上表示，《实施方案》进一步提出公募基金、国有商业保险公司、基本养老保险基金、年金基金等都要全面建立实施三年以上长周期考核，大幅降低国有商业保险公司当年度经营指标考核权重，细化明确全国社保基金五年以上长周期考核安排。从境内外实践经验来看，这有利于改善各类中长期资金投资回报，实现共赢。
人社部针对一季度工作情况表示排名第一的炒股杠杆平台，要进一步扩大企业年金覆盖面；促进基金保值增值；继续开展社保基金管理巩固提升行动，全面优化基金监督管理；鼓励各地适当扩大企业职工养老保险基金委托投资规模。
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